以下明显违反了"勤勉尽职"的要求的是( )。
注意事项：
本内容均收集于互联网，版权等归原权属方所有,仅供网友学习交流,未经权属方书面授权,请勿作他用. 若发现本图侵犯了您的权益,请联系我们快速处理,感谢您对互联网分享方式的理解与配合。
相似内容
-
根据证券投资基金法当下列各文件所述内容存在冲突时应当以为准
-
通常情况下信托资金不可以提前支取但如果合同有约定则在信托合约生效后几个月委托人受益人可以转让信托受益权
-
按照客户获取收益方式的不同理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划
-
2007年3月首先在中国开展私人银行业务的国内银行是
-
银行理财产品按交易类型可分为
-
理财顾问服务与综合理财业务服务具有较强的相似性商业银行可制定一套综合管理规章制度用于两个部门及其人员的管理
-
个人理财投资者教育的教育对象是
-
银行工作人员可以用个人的餐费发票冲抵尚未用完的客户应酬预算
-
境外个人将原兑换未用完的人民币兑回外汇凭本人有效身份证件和原兑换水单办理原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起个月
-
某银行行长为了表示对当地监管机构工作的支持时常以慰劳工作名义请监管机构工作人员到娱乐场所消费这种行为是合理的
-
基本面分析是对股票历史信息如股价和交易量等进行研究希望找出其波动周期的运动规律以期形成预测模型
-
根据贷款通则的规定长期贷款的展期期限累计不得超过短期贷款的展期期限累计不得超过
-
下列不属于商业银行投资者教育活动的是
-
下列金融工具中货币型理财产品可以投资的有
-
买入看涨期权最大的损失是
-
一般来说在面对通货膨胀压力的情况下具有保值增值的作用
-
证券交易遵循的原则有
-
商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估
-
下列产品中属于证券类理财产品的有
-
在利率相同的情况下人民币升值相对美元滞后以美元计价的外汇理财产品的实际价值将会降低
-
个人理财业务的优势包括
-
贷款类银行信托理财产品的收益来源于
-
银行为VIP客户提供比一般客户更加优惠便捷的服务这违反了公平对待原则
-
根据商业银行理财产品销售管理办法相关规定商业银行在销售中不得
-
个人理财业务人员在宣传和介绍非保证收益理财计划时不得宣传介绍该理财产品的预期收益率
-
两个资产的协方差不可能为零
-
随着个人理财业务蓬勃发展银行上下全体员工都应积极投入到理财计划的销售工作中去
-
结构性金融衍生理财产品的特征体现在以下方面
-
下列说法符合个人理财顾问服务风险管理要求的是
-
某客户2007年底资产为28万元负债5万元当年收入2万元支出1万元则他的盈余／赤字为万元
-
某投资者在股票市场上买入甲公司股票担心股价会下跌同时买进了甲公司的看跌期权这体现了金融市场的
-
银行对理财产品销售人员奖励不能单由销售业绩决定
-
认购期权赋予权证持有人在到期日或之前根据若干转换比率以行使价出售相关股票或收取适当差额付款的权利
-
下列关于基金的说法正确的有
-
商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离
-
下列险种中属于人身保险的有
-
金融互换只能在场外交易
-
客户信息可以分为定量信息和定性信息下面分类中正确的是
-
判断客户是否符合理财业务准入标准的依据包括
-
紧急预备金的储存形式不包括
-
根据挂钩资产的属性结构性理财产品大致可以细分为
-
下列选项中不属于银行业从业人员应遵守的准则内容
-
保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付本金以外的投资风险由客户与银行共同承担并依据实际投资收益情况确定客户实际收益水平的理财计划
-
商业银行在推介投资于国债的理财产品时可以采用的宣传语是
-
银行业从业人员在所在机构接受监管时下列行为中违规的有
-
关于外汇挂钩类理财产品的期权拆解下列说法错误的是
-
下列关于商业银行理财业务的做法正确的是
-
下列不属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责是
-
在进行另类资产投资时应承担的风险有
-
对投资者来说债券赎回条款的不利体现在
-
根据规定商业银行应妥善保管个人理财业务的相关合同和各类授权文件并至少重新确认一次
-
不属于利率／债券挂钩类理财产品的挂钩标的
-
下列指标中可以用来衡量投资的风险
-
宏观经济政策对投资理财的影响的特点包括
-
个人外汇账户及外汇现钞管理中应经国家外汇管理局核准的有
-
根据商业银行理财产品销售管理办法商业银行理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户
-
结构性理财产品不存在本金风险
-
商业银行应在理财计划的存续期内向客户提供其所持有的所有相关资产的账单账单应列明的内容有
-
下列关于信托理财产品的说法不正确的是
-
理财资金的投资管理风险主要包括
-
b处的项目内容可能是
-
与理财计划相比私人银行业务更加强调
-
张先生准备在3年后还清100万元债务从现在起每年末等额存入银行一笔款项假定年利率为10%每年付息一次那么他每年需要存入元
-
银行业同业人员之间应当互相尊重在面对竞争的时候不能互相诽谤可以进行正常的学术交流但不能互相交换商业机密或知识产权
-
金融期货的买入方就是否履约具有选择的权利
-
个人理财产品的产品介绍市场分析报告和风险收益测算报告的提供应由开发该产品的金融机构负责代销该产品的商业银行对其数据的真实性和准确性完全不负责任
-
我国银行代理保险产品的范围包括
-
广义的信贷期限通常分为
-
商业银行个人理财产品宣传销售文本的制作和发放可以由各分行自行管理
-
投资渠道偏好知识结构生活方式个人性格等方面都会对客户理财方式和产品选择产生影响
-
信托产品的风险包括
-
结构性金融衍生产品通常是传统金融工具和衍生工具的结合
-
基金代销机构宣传推介基金属于证券投资基金销售活动
-
某商业银行个人理财业务从业人员张某在销售一款理财产品时一味夸大产品收益故意隐瞒产品风险张某的行为违反了原则
-
下列关于商业银行个人理财从业人员岗位职责要求说法正确的有
-
新股申购类理财产品收益率的影响因素有
-
为中国银行业理财产品的大发展提供了制度上保证的是
-
某银行职员在下班之后将该行的一些数据交给其在银监局工作的亲戚让其转交给正在其供职银行进行非现场监管的同事这是积极配合监管的有效行为
-
投资组合的方差等于组合中各种金融资产方差的加权平均
-
下列关于银行理财产品的说法不正确的是
-
商业银行开展个人理财业务中的活动足以构成违法情形的有
-
下列选项中属于另类资产的有
-
在有效的债务管理中应先制订偿债计划再根据偿债计划算好可负担的额度按计划还清负债
-
商业银行个人理财从业人员首先应当具备的职业操守是
-
2005年9月银监会发布了界定了商业银行个人理财业务范畴规范了商业银行个人理财业务管理
-
中华人民共和国商业银行法明确规定商业银行不得从事
-
下列商业银行的做法没有违反关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知中关于商业银行个人理财业务资金使用规定的是
-
商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失下列情形应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任的有
-
信贷资产类理财产品的收益来源于贷款利息
-
下列关于个人理财业务风险管理的说法不正确的是
-
对于期权的卖方来说如果市场价格对他不利的话他就可以选择不执行期权
-
按照证券投资基金管理暂行办法的规定基金管理公司应当根据基金的契约内容以现金形式分配至少的基金净收益
-
假定目前银行两年期定期存款利率为3.75%则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是
-
下列对从业人员销售活动注意事项的说法中不正确的是
-
银行业从业人员配合监管部门的非现场监管应当按要求的报送需要的数据和非数据信息
-
下列关于QDII的说法错误的是
-
理财产品超额收益率为期望收益率与市场上同类产品的平均收益率之差
-
下列关于综合理财业务风险管理的说法不正确的是
-
下列对于投资者教育功能的说法不正确的是
你可能感兴趣的试题
- 银行业从业人员离职时
- 第三人知道行为人没有代理权超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的
- 在经济增长放缓处于收缩阶段时个人和家庭应考虑
- 债券投资的风险有
- 下列关于个人外汇理财产品的论述错误的是
- 根据信托法下列关于受益人权利的说法不正确的是
- 假定期初本金为100000元复利计息年利率为10%5年后的终值为元
- 商业银行个人理财的专业化服务活动表现为两种性质即
- 假定年利率为10%每半年计息一次则有效年利率为
- 信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定性影响
- 商业银行开展个人理财业务在进行相关市场风险管理时应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整
- 目前下列金融产品出现在我国金融市场上的有
- 下列关于货币型理财产品的特点的说法中正确的是
- 一般风险程度越高的理财产品其客户门槛越低
- 下列指标中用来描述投资人对投资回报的预期
- 年金终值和现值的计算通常采用复利的形式
- 某境内商业银行A作为商业银行B境外理财投资的托管人则商业银行
- 按贷款用途划分公司信贷的种类包括
- 是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益并不保证客户本金安全的理财计划
- 假定年利率为10%某投资者欲在3年内每年年末收回10000元那么他当前需要存入银行元不考虑利息税
- 王某为某公司向银行申请的一笔保证贷款的连带保证人贷款到期时如某公司仍未偿还贷款银行
- 银监会对商业银行理财产品计划进行监督管理的办法采用
- 经济处于收缩阶段时个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于行业
- 根据商业银行理财产品销售管理办法相关规定理财产品宣传销售文本不得
- 对于压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划商业银行
- 下列关于我国计算利息传统标准的说法不正确的是
- 某投资者将1000元投资于资产A其预期收益率为15%2000元投资于资产B其预期收益率为20%5000元投资于资产C其预期收益率为10%由这三种资产组成的资产组合的预期收益率是
- 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益而且并不保证客户本金安全的理财计划
- 证券投资咨询机构不能代销基金
- 未成年人自己不得购买银行理财产品
- 不同类型的银行理财产品赎回条款各异一般而言投资者投资下列的理财计划可以自由赎回
- 银行及其从业人员在接受非现场监管的时候提供的数据不必很完整但一定要真实准确
- 保证收益理财计划销售起点金额应不低于其他理财计划
- 在半强型有效市场中基本面分析不能为投资者带来超额利润
- 根据信托财产的初始形态和信托的目的分类可以将信托公司为个人提供的信托业务分为
- 下列关于理财目标期限的对应正确的有
- 下列情况在理财产品存续期内发生商业银行应及时向中国银监会或其派出机构报告的有
- 债券型理财产品的目标客户主要是风险承受能力低的投资者
- 下列关于基金赎回的说法不正确的是
- 预期收益率是在面临不确定的情况下用来描述投资人对投资回报的一种预期
- 银行业从业人员应当爱护机构财产这一原则包括银行业从业人员应当遵守工作场所安全保障制度
- 根据信托法规定下列说法不正确的是
- 结构性外汇理财产品的客户投资者面临的风险由下列因素导致
- 结构性理财产品包括
- 按照中国保监会个人分红保险精算规定保险公司每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年可分配盈余的
- 有相同名义收益率的利率挂钩型外汇理财产品的实际收益率会因为挂钩利率的变动范围不同而不同
- 新股申购类信托理财产品中有权提前终止的关系人有
- 下列关于预算与实际的差异分析的说法不正确的是
- 根据关于规范银行理财合作业务转表范围和方式的通知银信理财合作贷款2012年及以后到期的从2011年起按每季度25%计入风险资产和计提拨备
- 某银行行长为了表示对当地监管机构工作的支持长期将本行用车无偿借给监管人员执行公务使用这种行为是合理的
- 基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的表明中国证监会对该基金的风险和收益作出推荐或者保证
- 下列关于基金专户理财一对多的说法正确的是
- 根据银监会2011年8月28日颁布的商业银行理财产品销售管理办法下列情况属于商业银行高净值客户的有
- 理财资金可用于投资市场公开评级以上含的固定收益类金融资产和以上含的银行信贷资产
- 理财计划的审计部门应当独立于理财计划的运营部门
- 个人理财从业人员在从事个人理财业务中应当遵守中国银行业监督管理委员会制定的
- 下列关于基金投资风险的说法不正确的是
- 根据民法通则法人成立的条件包括
- 根据贷款通则有关期限的相关规定下列说法正确的有
- 银行工作人员离职时应当按照规定妥善交接工作不得擅自带走所在机构的财物和工作资料但是可以用个人的餐费发票冲抵尚未用完的客户应酬预算
- 若预计我国将出现持续的国际收支顺差则投资者应作出的相应理财决策是
- 商业银行提供个人理财顾问服务业务时要向客户进行风险提示风险提示应设计客户确认栏和签字栏客户确认栏应载明以下语句
- 一个完整的退休规划由工作生涯设计和退休后生活设计两部分构成
- 若当年年底时该公司的股票价格为每股21元则该笔投资的持有期收益率为
- 张先生有500元现金1500元活期存款20000元定期存款价值5000元的股票价值20000元的汽车价值500000元的房产价值10000元的古董字画每月的生活费开销为1000元每月需还房贷5000元则他的失业保障月数为个月
- 商人张某从国内运货到周边国家销售获利10万元则他应当在年度终了后日内纳税
- 银行投资者教育应遵循二八定律将工作集中于高端优质客户
- 理财产品A的预期收益率是方差是
- 理财产品所面临的最常见甚至最主要的风险是
- 中小银行通过市场手段来协调个人理财业务中的问题成本相对较低
- 下列关于信托的说法正确的有
- 某企业发现所在地区公众有大量闲钱因此自行开设了一个民间钱庄吸收公众的存款并付给一定利息这种行为违反了商业银行法
- 开放式基金的认购费率通常低于申购费率
- 商业银行申请获得基金托管资格应当具备等条件并经国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准
- 在境内工作居住满的境外个人可以用来源于的收入购买商业银行发型的外币或人民币理财产品
- 保险只是投保人和保险公司的约定条款并不具备法律效应
- 根据银监会2009年发布的银行业个人理财业务突发事件应急预案银行业金融机构个人理财产品的预警信号包括
- 保险经纪人因过错给投保人被保险人造成损失的由保险经纪人和保险人承担连带责任
- 债券型理财产品属于利率挂钩类理财产品
- 下列各项中属于从业人员与监管机构关系协调处理原则的有
- 某商业银行销售个人理财产品预期收益率8%银行派出甲乙丙丁戊五位工作人员向客户推销该产品以下为他们在推销过程中的言论甲本产品的保证收益率为8%乙本产品的收益可能达不到8%丙我以个人信用担保本产品肯定可以为您带来8%的收益丁这是我们银行的产品还可能达不到预期收益率吗戊如果您还怀疑我的介绍可以按这个联系方式向xxx客户询问他之前以xx元购买了这一理财产品若上述言论并不是出于任何口误或推销人员知识性错误则甲乙丙丁戊五位工作人员中谁违反了银行业从业人员职业操守
- 商业银行应将理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中实行前中后台分离加强日常风险指标检测和内控管理
- 个人可以代其亲属在年度总额内办理结汇业务
- 利率／债券挂钩类理财产品的挂钩标的不包括
- 商业银行向客户承诺保证收益的附加条件可以是
- 债券投资者的投资收益不包括
- 我国某商业银行进行境外理财投资其用于境外投资的全部资产应当
- 某银行分行员工小李将分行有关数据在家中委托在银监局工作的爱人转交给对该分行进行非现场监管的有关监管人员这是积极配合监管的有效行为
- 理财产品A和B的收益率的相关系数是
- 公司信贷理论的发展主要经过了阶段
- 债券的可赎回条款相对地提高了投资者的收益率
- 短期政府债券定期存款和大额可转让定期存单的流动性由强到弱的正确排序是
- 商业银行开展不需要审批的个人理财业务应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告的资料有
- 在国外通行的为客户配置资产组合的方法是遵守RRTTLLU原则其主要考虑的因素包括
- 所用金融衍生品的杠杆效应是类理财产品风险的主要评估主体
- 债权人或者第三人有权处分的以下财产中可以抵押的是
- 下列选项中属于个人债务管理中应当注意的事项的有
- 如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱那么下列选择中最适合该客户
- 下列关于外汇挂钩类理财产品期权拆解的说法不正确的是
- 下列有关银行经营的效益性安全性和流动性的说法正确的有