操作风险与控制自我评估（RCSA）是采用规范化的方法和手段，评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小。

农行某分支机构的操作风险经济资本基数为250万元前三年上级行对其内控评分分别为90分86分94分上级行风险管理部门对其操作风险管理评分为85分请问该机构的操作风险经济资本占用为

银行将明确风险管理的战略目标制定全行风险管理政策制度和办法建立的风险管理运转机制

操作风险点识别结果必须同时向风险识别单位同级的风险管理部门和上级业务主管部门报送

风险经理检查挂失业务时要调阅挂失登记簿看挂失补发存单折等是否与挂失日相隔满

三农信贷业务用公司＋农户保证担保方式的应实行收购资金封闭运行

采取自助可循环方式的农村个人生产经营贷款其担保方式仅限于

下列哪项内容不属于客户非财务状况中的品质情况

净资产收益率现金比率销售净利润率都属于客户财务指标中反映盈利能力的指标

银行信贷在线监控发现的风险信号按照对银行资产影响严重程度由轻到重排序为

下列哪一项属于客户风险的财务指标

以下业务中不属于信用风险经济资本计量范围的是

某市连续发生__分子用针状物刺伤市民制造__氛围的案件引起大规模群众聚集事件政府在部分城区实行严格交通管制和戒严银行多个网点无法正常营业该操作风险事件成因为风险事件类型为

险经理在检查中发现某柜员为客户办理了开户及电汇业务开户资料里留存有客户身份证复印件但无联网核查资料开户后将款项汇出与之对应的联行录入凭证中收款方账号与客户填写的个人结算业务申请书上不一致这说明该网点在方面存在问题

根据银行风险报告制度部门风险分析报告的报告主体是各级行承担或者管理风险的部门

风险经理检查时发现某网点银行汇票与汇票专用章银行承兑汇票与结算专用章银行本票与本票专用章没有分管分用说明该网点的柜员岗位管理出了问题

下列哪些情形属于农户贷款风险信号

根据中国农业银行风险经理管理办法试行派驻风险主管经理年度工作考核评价由人力资源部牵头会同风险管理部进行并征求意见

根据用款方式不同农户小额贷款分为自助可循环方式和一般方式采用自助可循环方式的可循环贷款额度期限不得超过年

中国农业银行风险管理战略中的可承担的风险水平主要体现为

联行汇出款项业务检查要调阅会计传票检查联行确认凭证与原始凭证看二者打印信息是否一致

风险点名称是对风险因素概括性的表述一般采用能够准确鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述如贷后检查流于形式就适合做风险点名称

跨越城乡的系统性集团客户下列说法正确的是

三农非零售信贷产品停复牌管理的实施部门是

银行风险经理包括内设风险经理与派驻风险主管经理也包括专职审议人独立审批人

承担农业银行风险管理的最终责任

根据2010年中国农业银行境内机构综合绩效考核办法规定在分行综合考核指标中风险管理指标具体包括以下几类

风险经理在检查中发现金库留存的现金调拨单上无审批人签字这说明该金库出现了问题

风险经理在检查中发现金库管库员王某曾掌管过两把钥匙这不能说明金库的出现了问题

对银行三农个人客户的评级如果客户评级符合多项推翻条件若推翻条件均为向上推翻的可以上调级别最多的为准

践中商业银行通常采用以下方式实现经济资本的分配

不属于重要空白凭证管理应重点关注的风险因素的是

银行风险管理战略的确定应充分考虑外部经营环境包括等因素

目前银行经济资本计量的范围不包括以下机构

根据三农信贷产品停复牌管理办法试行2009年以来发放的农户小额贷款不良率要低于

下列不属于三农信贷特色担保方式的有

根据三农信贷业务担保管理办法试行农银发[2008]342号以下关于采矿权抵押的说法错误的是

以下关于风险信号的说法正确的是

某有限公司2007年11月26日与某支行建立信贷关系首笔贷款5000万元期限一年用途为购手机检查发现的主要问题如下1借款人财务报表中存在的明显问题未予揭示2贷款被挪用3未按规定进行贷后检查从操作风险管理角度上述问题可以提炼为操作风险点名称的有

农行某分支机构报表显示贷款不良率为2％德勤审计后认为其不良率应为2.2％上级行检查后认定其不良率为2.5％在风险水平评价中该分支机构的贷款分类偏离度为

账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一

操作风险的损失形态包括

在剩余期限同为3年含以上的法人正常贷款中经济资本系数最高的是

银行农户小额贷款原则上由县级支行或营业网点审批

下列属于三农信贷特色担保方式的有

总行确定的信用风险重点监测对象为行业代表性强对风险变化敏感资产规模在3亿含以上能准确反映行业风险特征的150家客户

银行现行的风险水平评价指标均采用目标管理的计分方法即对每项指标均设置目标值达到目标值即得满分下列表述正确的是

RCSA实施过程中负责收集汇总控制优化方案实施情况信息并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告

农业银行某支行有一笔次级类贷款500万元假设不良贷款的经济资本系数为12％则该贷款的信用风险经济资本占用为60万元

客户致电银行办理电子银行落地业务撤单时经办人员可不留存撤单业务申请书

在检查印章作废处理时应调阅

信贷业务担保方式只能单独使用不能组合使用

营业网点包括支行营业厅二级支行分理处和营业所可审批的三农信贷业务包括

在操作风险识别工作中发现某网点有下述四种现象明确为外部欺诈的有

下列关于三农信贷产品停复牌的说法正确的是

根据中国农业银行风险经理管理办法试行除派驻风险主管一级分行向直属支行委派的派驻风险经理外其他派驻风险经理为

根据三农业务中长期发展规划2008-2017年三农金融部对单一客户授信余额不超过营运资本的

用于市场风险经济资本计量的VaR方法主要有以下几种

某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向造成短款20万元经与客户沟通解释追回20万元该事件的风险成因是

农业银行某支行有一笔次级类贷款500万元假设不良贷款的经济资本系数为12%该贷款的拨备率为40％则该贷款的信用风险经济资本占用为

可能导致业务流程操作环节失败的内外部行为或事项是

某银行的经济资本总量并不等于单一风险经济资本占用的简单相加而是会比简单相加后的占用有所减少其原因在于

根据因果关系我们将关键风险指标划分为

利率风险敏感度是在保持其他条件不变的前提下利率上升200个基点对银行净值影响与资本净额的比率

银行三农个人客户信用等级分为优秀良好一般较差违约五个等级风险逐级递增对农户和县域个体工商户分别确定级别设置和客户风险特征

某县支行具有农户小额贷款审批权限在2010年1月其2009年以来发放的农户小额贷款不良率超出3%且在2月3月未能有效控制不良贷款余额上级行应采取的停复牌管理措施是

金库监控图像资料的保存期限不能短于

下面有关操作风险点名称的表述错误的是

根据银行三农信贷业务担保管理办法试行农银发〔2008〕342号采用农民专业合作社保证担保方式的总担保额度不超过合作社净资产的2倍且只能为合作社成员提供担保农户受保期间不得退社

对农户贷款计提减值准备时要本着以丰补欠的原则对采取迁移测试的农户贷款要求损失率采用过去年中的最大值以便在丰年储备足够的实力用以防范严重自然灾害等事件的发生对银行三农信贷业务产生严重影响

根据银行的风险报告制度部门风险分析报告的报告主体是

商业银行的极端损失首先应通过以下途径进行弥补

柜员岗位设置上不相容的岗位包括

以下关于风险调整后的资本收益率RAROC的说法正确的是

中国大宗商品价格指数ChinaCommodityPriceIndex可以综合反映中国大宗商品现货市场走势作为研究中国经济活动的重要指标于每周一在中国流通产业网上发布

银行的派驻风险经理是指专职履行风险监督管理职能的人员

下列关于贷款风险迁徙率的描述不正确的是［注可参考银行业从业人员资格论证考试辅导教材风险管理

根据中国农业银行风险经理管理办法试行一级分行及以下机构的资深风险经理由

RCSA主办业务部门与风险管理部门负责收集汇总控制优化方案实施情况信息并形成书面材料将掌握的情况向风险管理委员会报告

负责对下级行风险水平评价日常管理工作的组织协调部门是

操作风险识别是操作风险管理的起点准确的操作风险识别基于

柜面业务应关注的风险因素包括

是一种特殊的操作风险

三农个人客户信用等级评为优秀级的可以与个人客户的哪些等级相对应

在目前银行风险水平评价体系中属于风险抵补类的指标有

中国农业银行操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮同时提供了经济资本数据监测主要风险指标监测损失数据监测和风险点监测四个方面的内容

风险经理类别包括

对于金库技防的检查以下说法正确的是

下列不属于三农金融部前台部门风险管理职能的是

是针对操作风险点的风险因素所给出的具体控制举措建议通常是对现行规章制度或实际工作经验的提炼总结

根据银行农户小额贷款管理办法试行农银发〔2009〕190号农户是指在县城城关镇以外的乡村居住一年以上的住户

下列关于三农保证人评级的说法错误的是

以下关于风险水平评价中贷款分类偏离度的正确计算公式是

根据银行三农信贷业务基本规程试行农银发〔2008〕342号对个人贷款可视管理需要采用抽查方式进行贷后现场检查但每年对于个人客户的抽查比例不得低于

银行派驻风险主管经理主要享有以下权利

以下关于经济资本管理在商业银行风险管理中的作用表述错误的是

是指实施现有控制活动后仍不能消除的风险

下列关于三农个人评级说法错误的是

下列哪位可以作为借款人向银行申请农村个人生产经营贷款

对同时符合以下条件且已经将主要资产抵质押给银行的县域法人客户可适度提高抵质押率但抵质押率提高后最高不超过100%

计量农行某分行的经济资本占用时考虑信用市场操作三大风险相关性后的经济资本占用结果比三大风险经济资本占用结果简单相加的数值要大