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农村合作金融机构取得的抵债资产缺少归还全部贷款本息〔含表 内表外利息〕的差额不用再继续追索
社员〔股东〕持有的资格股在农村合作金融机构当年亏损的情况 下也可以办理退股
农村合作金融机构要进一步加强内部审计审计人员应为具有会 计审计等方面专业知识的专职人员且至少配备1名计算机审计人 员
实行强制休假制度应自强制休假起始时间前3个工作日通知休假 员工本人
根据农村合作银行治理暂行规定农村合作银行的行长可由 该行董事长兼任但任期不得超过3年
对符合财政部国家税务总局有关规定并划为呆账的贷款可 在五级分类过程中简化程序批量地将其归为损失类
农村合作金融机构可对未在本社〔行〕开立存款账户的客户办理 承兑业务
当年亏损的农村合作金融机构不得对社员分配红利 .
农村合作金融机构有价单证应贯彻账证分管〞原则由会计部 门管账出纳部门管证
为客户__贴现时只要审核票据本身的要素无须再向出 票行〔社〕发出查询书
农村合作银行核心资本率不得低于8％
农村合作金融机构贷款五级分类的第一责任人是具体分类的信 贷员
投资股是取得社员股东资格必须缴纳的根底股金
农村合作金融机构不得接受其他金融机构入股
农村合作金融机构局部价值较低的抵债资产可以随意处理给本 信用社职工及家属
借款人贷款重组后仍不能正常归还本息则五级分类时该贷款应 划为次级类
农村合作金融机构应定期或不定期地对固定资产进行全面的盘 点清查每年不得少于一次
在治理市场风险时只需要对用于交易的债券投资计量操纵市 场风险对打算持有至到期的债券投资则无需进行市场风险治理
农村合作金融机构应有效防范信贷集中风险但对于产品有市 场经营有效益的企业即使已经超比例也可继续追加贷款
农村合作金融机构应在不超过5年的期限内在税后利润中提足 一般打算
农村合作金融机构应每年制定本年度岗位轮换方案
治理岗位人员在强制休假时应安排具有相应治理能力的适宜人 员接替工作接替人员在接替工作期间可以对贷款资金等工作事项 进行决策
拟任省〔区市〕农村信用社联合社农村合作银行的合规负责 人应具备本科以上学历并从事金融工作四年以上
农村合作金融机构监事会中的职工监事由职工代表大会选举产 生非职工监事由股东代表大会选举产生 .
农村合作银行的董事会成员行长及财务主管人员不得担任监 事
农村合作金融机构通过配股方法变更注册资本的在变更注册资 本前还应该将配股方案报经监管部门审批
农村合作金融机构对股金治理的有关规定应当在章程招股说 明书等公开文字材料中载明并置于营业园地以供查询
操作风险就是农村合作金融机构人员因操作失误引起的操作性 风险
对以往年度应分配而由于特别原因未能分配的股金红利可直接 在应付利润中用于以后年度的股金红利分配
农村合作金融机构员工岗位轮换分为定期轮换和不定期轮换对 人事经费会计档案治理等岗位人员应实行定期轮换对一线业务 及业务治理岗位人员应实行不定期
省级人民政府应该坚持政企分开的原则对信用社依法治理不 把对信用社的治理权下放给地市和县乡政府 .
商业承兑汇票贴现敞口局部不纳入农村合作金融机构对客户的 授信治理
农村合作银行不得向股东农民股东除外及关系人发放信用贷 款和担保贷款
农村合作金融机构出现其他重大突发事件要在12小时内进行汇 报
农村合作金融机构出现挤提苗头或发生挤提事件应在24小时内 进行汇报
贷款五级分类中在第一还款来源缺少的情况下如果担保较好 贷款分类档次可上调一级但最高不超过关注类
贷款五级分类中自然人一般农户质押贷款原则上划为正常贷 款但贷款本息逾期30天以上时划为次级贷款
农村合作金融机构董〔理〕事监事行长〔主任〕副行长〔副 . 主任〕持有的股份在任职期间内不得转让或退股
农村合作银行支行行长应具备大专以上学历从事金融工作4 年以上或从事相关经济工作8年以上〔其中从事金融工作2年以上〕
贷款五级分类中农户小额信用贷款是根据一般农户的信用等 级并结合贷款逾期期限来进行分类
设立农村合作银行金融机构不良贷款比率应低于15％
农村合作金融机构各营业机构主要业务网络系统发生故障在1 个营业日内难以恢复并给正常业务开展造成较大影响的属于重大突 发性事项
农村信用社的资格股可以转让但不能退股
农村合作银行的财务会计报表应当在召开股东代表大会的20日前 置备于该行供股东查阅
农村合作金融机构治理岗位人员不必实行强制休假制度
贷款五级分类中农村合作金融机构应每月至少每季根据最新的 信息资料对借款人的偿债能力进行分析 .
农村合作银行的董事会可以直接聘任或解聘副行长财务和信贷 负责人
基于对借款人清收利息减息还本保全资产等目的而实施的所 谓借新还旧〞贷款贷款五级分类中原则上应划为次级类
农村合作金融机构会计核算中的六相符〞是指账账账款账 册账据账表内外账全部相符
农村合作金融机构的高级治理层对重要事项决策要坚持双人操纵 原则
助学贷款实行的治理方法是〔〕
中国银监会关于农村信用社以县〔市〕为单位统一法人工作指 导意见规定信用社和县〔市〕联社组建统一法人社的具体条件是 〔〕
中国银监会合作金融机构行政许可事项实施方法中农村合 作银行以下哪些变更事项需经中国银行业监督治理委员会
对改革试点地区的信用社国家给予的扶持政策包含:
中国银监会合作金融机构行政许可事项实施方法规定农村 合作金融机构设立自助银行应符合以下条件
深化农村信用社改革中要完成的四自〞是指〔〕
农村合作金融机构贷款五级分类应按照以下原则进行
农村合作金融机构的固定资产可分为
中国银监会合作金融机构行政许可事项实施方法规定农村 合作金融机构申请募集次级定期债务和以私募方法发行次级债券应 具备以下条件
农村合作金融机构社员股东持有的股金可依法:
以下关于专项中央银行票据的表述的选项是:
非金融企业法人投资入股农村信用社应符合以下哪项要求:
以下属于农村合作金融机构核心资本的是:
中国银监会合作金融机构行政许可事项实施方法规定农村 合作金融机构减少注册资本的应符合以下条件
农村合作金融机构员工岗位轮换的范围包含
农村合作金融机构取得的抵债资产不能当即变现的可按以下原 则确定其价值
统一法人县联社设立信用社应当符合以下条件
关于省联社的职能以下的选项是
按照农村合作银行统一法人社法人治理指引的有关规定 农村合作金融机构社员〔股东〕享有 的权利有:
农村合作金融机构员工强制休假的范围包含
农村信用社新的监督治理体制是
农村信用社目前可选择的投资产品包含:
以下哪项固定资产不需计提折旧〔〕
农村合作金融机构辖内员工之间有以下关系之一的须实行亲属 回避制度
以下哪项属于信用社的营业收入:
农村合作金融机构员工要实行
专项中央银行票据的兑付条件是:
农村合作金融机构重大事项汇报的范围包含
以下关于农村合作银行的性质表述的选项是
以下哪项不属于农村信用社理事会的职能〔〕
农村合作金融机构的以下开支不得计入当期本钱
关于农村合作金融机构的股权结构以下表述的选项是
农村合作金融机构社员股东持有的资格股存在以下情况哪些 . 情况之一的不得办理退股:
农村合作金融机构的风险类型包含〔〕
农村合作金融机构重大突发性事件包含
申请各类高级治理人员任职资格拟任人应
中国银监会合作金融机构行政许可事项实施方法规定申请 开办外汇〔结售汇业务除外〕和增加外汇业务品种应符合以下条件
专项中央银行票据到期时资本充足率和不良贷款比例未到达有 关兑付条件的人民银行给予推迟兑付期限
农村信用合作社财务治理实施方法中规定农村合作金融机 构托付代办手续费业务宣传费业务招待费防灾费应
按照商业银行法的有关规定农村合作银行对同一借款人贷 款余额与农村合作银行资本余额的比例不得超过
以下哪项不属于农村合作金融机构的负债业务
按照农村合作银行治理暂行规定的规定农村合作银行的注 册资本金不得少于万元
票据贴现期限最长不得超过
资产业务不包含
留于以后年度分配的利润或待分配的利润叫
按照股金来源农村合作金融机构的股金可以分为法人股和
按照农村合作银行统一法人社法人治理指引的有关规定 农村合作金融机构职工担任的监事不得超过监事总数的
以下论述的选项是
农村信用合作社财务治理实施方法中规定农村合作金融机 构固定资产净值与在建工程之和占全部者权益〔不含未分配利润〕比 例最高不得超过
农村合作金融机构应建立审贷别离的贷款治理制度对大额贷款 应
各种业务印章在未启用或停用待上缴销毁期间应
农村信用社省联合社治理暂行规定中单个农村合作银行 统一法人县联社向省联社投资入股金额不得超过其自身实收资本的
以下哪项可作为农村合作金融机构的贷款对象
农村合作金融机构办理托付贷款业务时
农村合作金融机构职工工资的增长幅度
农村合作金融机构的现行记帐方法是
农村合作金融机构发生的年度亏损可以用下一年度的利润在税 前弥补下一年度利润弥补缺少的可以在内连续弥补仍缺少 弥补的用税后利润弥补
农村合作金融机构支付金融机构往来利息支出以及金融机构系 统内部资金往来发生的利息支出应采取以下方法
农村合作金融机构可以根据盈利情况对社员
农村合作金融机构进入全国银行间同业拆借市场进行资金拆借 需要经过以下审批
按照农村信用社员工强制休假暂行方法对一般员工每年应 按照总人数的比例安排强制休假
农村信用社员工岗位轮换方法中规定在同一机构〔部门〕 的同一信贷资金调剂资金清算岗位上连续工作满的人员原 则上都要进行岗位轮换
以下选项中可以作为农村合作金融机构的股金来源的是
按照农村信用社员工强制休假暂行方法强制休假期限最长 不超过
贷款风险分类的标准中有一条最核心的内容就是贷款归还的
农村合作银行统一法人县联社设立分支机构如遇特别情况需 要延期筹建应当在在筹建期限届满前内向决定机关提交筹建延 期申请
根据财政部印发的银行抵债资产治理方法农村合作金融机 构取得的抵债资产原则上不准自用必须组织拍卖或按规定通过其他 方法变现由于特别情况需要自用
借款人在本社〔行〕贷款的还款情况正常但在其他金融机构的 贷款被划为次级类则五级分类时该贷款应划为
农村合作银行实行资产负债比例治理流动性资产余额与流动性 负债余额的比例不得低于
对社员〔股东〕的股金红利分配应采取原则
农村合作金融机构缴纳所得税后的利润除国家另有规定者外 首先用于
按照农村合作银行统一法人社法人治理指引的有关规定 农村合作金融机构重大关联交易应
按照农村合作银行统一法人社法人治理指引的有关规定 农村合作银行董事会例会每年至少召开次
是对会计事项发生后的原始凭证记账凭证账物清单日 计表以及业务过程进行再检查和监督的活动是会计内控机制的重要 组成局部
深化农村信用社改革过程中财政部拨补给农村信用社的保值储 蓄补贴主要用于
按照股金性质农村合作金融机构的股金可以分为资格股和
农村合作金融机构发放抵押质押贷款时抵押物质押物的价 值一般不得低于贷款本金的倍
农村合作金融机构的附属资本包含呆帐打算和
具有代理结算资格的联社〔合行〕代理债券投资业务必须在 的前提下
农村合作金融机构社员持有的投资股不能
依据有关规定确认为呆账的贷款
农村合作金融机构应遵循本钱费用支出与业务开展相适应的原 则
农村信用社贷款余额与存款余额的比例不得超过
农村合作银行统一法人县联社设立支行信用社时拨付各分 支机构营运资金额的总和不得超过资本金总额的
农村合作金融机构风险评价和预警指标体系中农户小额信 用贷款的金融资产风险权数为
专项中央银行票据置换亏损挂帐和不良贷款的顺序是
商业银行应完善以企业信用评估为根底的授信方法将表外业 务纳入授信额度实行统一授信治理
保证收益理财方案或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证 收益应是对客户有附加条件的保证收益商业银行不得无条件向客 户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益
商业银行应当对个人理财业务实行全面全程风险治理
商业银行在销售任何理财方案时应事前对拟销售的理财方案 进行全面的风险评估制定主要风险的管控措施并建立分级审核批 准制度
股票质押贷款利率水平及计结息方法按照中国人民银行利率治 理规定执行
根据商业银行个人理财业务风险治理指引商业银行对信 用风险限额的治理应当包含结算前信用风险限额和结算信用风险限 额
商业银行办理远期信用证包含全部非即期信用证业务必须 严格执行国家的外汇治理和利用外资政策属于资本工程可不具有 真实的商品交易背景
内部审计力量缺少的商业银行可以适当减少对其市场风险的 性质水平及市场风险治理体系进行审计的频度
授信额度一旦确定在肯定时间内应相对稳定银行不应随 意向上调整额度
根据金融机构治理规定金融机构筹建申请经批准前方可 筹建筹建期限为６个月筹建期满未到达开业标准者原批准文件 自动失效如遇特别情况经
商业银行应根据国家货币信贷政策各地区金额风险及客户信 用状况规定对各地区及客户的最高授信额度商业银行各级业务职 能部门及分支机构必须在规定的授信额
商业银行开展个人理财业务可根据相关规定向客户收取适当 的费用收费标准和收费方法应在与客户签订的合同中明示
根据商业银行市场风险治理指引商业银行应当尽量对所 计量的银行账户和交易账户中的市场风险在全行范围内进行分散以 便董事会和高级治理层了解本行各分支
根据商业银行内部操纵评价试行方法商业银行应设立全 行系统垂直治理具有充分独立性的内部审计部门
商业银行不得利用个人理财业务违反国家利率治理政策进行 变相高息揽储
金融机构分管衍生产品交易与分管风险操纵的高级治理人员可 以相互兼任
商业银行应建立统一的授信业务操作程序
中国银行业监督治理委员会对商业银行次级债券在银行间债券 市场的发行和交易进行监督治理
人民银行垫付再贷款后由监管部门行使该债权的受让权该债 权由金融机构的清算财产归还缺少局部由今后建立的存款保险和证 券投资者补偿基金归还
根据离岸银行业务治理方法银行汲取离岸存款免交存款 打算金
金融机构设立合并撤销分支机构或者代表机构的应当经 银行监管部门批准
商业银行的市场风险治理职能与业务经营职能应当保持相对独 立
根据商业银行市场风险治理指引商业银行内部审计只对 业务经营部门进行不对负责市场风险治理的部门进行
最高授信额度确定后各种具体授信形式的发放仍应由信贷治 理部门逐笔审批授信额度执行部门如国际业务部门主要负责授信 形式发放的业务操作和相应的风险防范及
信贷资金可用于财政支出
根据关于向金融机构投资入股的暂行规定单个股东股资 金额超过金融机构资本金5%以上的必须报经中国人民银行批准〔〕
借款人通过股票质押贷款所得资金的用途必须符合中华人 民共和国商业银行法的有关规定用于弥补流动资金的缺少
根据商业银行内部操纵评价试行方法商业银行在建立和 评审内部操纵目标时应考虑法律法规监管要求和其他要求以及 技术财务经营和风险相关
金融机构交易衍生产品时__的信息只要包含衍生产品合约 的内容及内在风险概要就是符合要求的信息__
商业银行不得对资本金没有到位或资本金严峻缺少经营治理 不标准的借款人发放土地储藏贷款
根据商业银行内部操纵评价试行方法商业银行的内部操 纵政策应表达延续改良内部操纵的要求并表达出侧重操纵的风险类 型
根据商业银行资本充足率治理方法临时性统计报表期限 一般不超过半年〔〕
根据商业银行授权授信治理暂行方法商业银行每年必 须至少一次对其内部授权执行情况进行全面检查并将检查结果报银 行监管部门
在核准的业务经营范围内原授权与转授权之间不存在制约关 系
根据银行会计档案治理方法分支机构销毁会计档案经行 长签字同意后即可销毁
根据商业银行授权授信治理暂行方法在授权授信有 效期内商业银行对授权授信进行调整或授权授信终止属于银 行机构内部事务不用告
整纠质量评价按照检查工程和非现场监管意见逐项逐次进行 纳入各监管部门一般监管工作
商业银行市场风险中的商品价格风险是指由于商品价格的不利 变动带来的风险其中商品是指可以在二级市场上交易的某些实物产 品如农产品矿产品〔包含石油〕
商业银行不良资产监测和考核暂行方法中规定不良资产分 析包含不良贷款分析非信贷资产风险分析和表外业务风险分析三个 局部
根据银行会计档案治理方法会计出纳人员可以兼管会 计档案
商业银行办理远期信用证要严格审查开证申请人的资格开证 申请人必须是对外付汇进口单位名录〞上的在册单位不在册单位 不得申请开立远期信用证
商业银行对客户的信用等级评定可以自行完成必要时也可托 付独立的资质和信誉较高的外部评级机构来完成
经财政部批准商业银行次级债券可以计入附属资本
商业银行市场风险治理的目标是通过将市场风险全部排除完 成经风险调整的收益率的最大化
中长期授信是指三年以上的授信
境外金融机构投资入股中资金融机构应当用货币出资
根据关于进一步加强商业银行信贷治理防范关系人贷款及关 联企业贷款风险的通知关系人贷款中的关系人是指商业银行的董 事监事治理人员信贷业务人
根据银行开展小企业贷款业务指导意见在收入分配上小 企业信贷人员收入应与其业务量效益和贷款质量等综合绩效指标挂 钩但上要封顶
根据证券公司股票质押贷款治理方法质押率=贷款本金/ 质押股票市值×100%〔〕
商业银行应当建立个人理财参谋效劳的跟踪评估制度定期对 客户评估汇报或投资参谋建议进行重新评估并向客户说明有关评估 情况
根据境外金融机构投资入股中资金融机构治理方法境外 商业银行投资入股中资金融机构其资本充足率不低于8％
商业银行对自雇人士申请个人住宅贷款进行审核时可以凭个 人开具的收入证明来推断其还款能力对于借款金额较大的可以要 求其提供有关资产证明银行对账单
商业银行应对申请贷款的房地产开发企业进行深入调查审核 对资质较差或以往开发经验较差的房地产开发企业贷款发放应严格 限制
境外金融机构投资入股中资金融机构由境外金融机构作为申 请人向中国银行业监督治理委员会提出申请
根据关于进一步加强商业银行信贷治理防范关系人贷款及关 联企业贷款风险的通知商业银行要适时掌握关联企业在本行系统 内总体最高授信额度的执行情况及在其他
根据银行会计档案治理方法银行会计档案的保管期分为1 年3年5年15年和永久保管
借款人通过股票质押贷款所得资金的用途必须符合中华人 民共和国证券法的有关规定用于弥补流动资金的缺少
根据证券公司股票质押贷款治理方法质押股票市值=质押 股票数量×前七个交易日股票平均收盘价
银监会各级监管机构应每季度或根据风险状况不定期采取约见 会谈的形式听取辖内商业银行不良资产变化情况的汇报并向其通 报不良资产考核结果提出防范化解不
根据商业银行授权授信治理暂行方法商业银行法定代 表人变更或任免分支机构主要负责人时因内部治理方面出现变化 即使授权范围等内容不变原授权
商业银行授信分析评价汇报报出后不得在原稿上作原则性更 改
根据银行开展小企业贷款业务指导意见银行应尽量完成 贷款产品和运作流程的标准化简化贷款手续减少审批环节缩短 审批时间以提高效率降低
根据商业银行内部操纵指引商业银行应当根据各分支机 构和业务部门的经营治理水平风险治理能力地区经济环境和业务 开展需要建立相应的授权体系
商业银行对每一个法人客户都应确定一个最高授信额度
金融许可证如被撤消该机构编码自动作废不再使用
最高综合授信额度是指商业银行在对单一法人客户的风险和财 务状况进行综合评估的根底上确定的能够和情愿承当的风险总量 〔〕
商业银行负责衍生产品业务风险治理和操纵的高级治理人员可 以由负责衍生产品交易或营销的高级治理人员相互兼任
金融机构的工作人员离开该金融机构工作后被发觉在该金融 机构工作期间违反国家有关金融治理规定的仍旧应当依法追究责 任
各级行政部门和企事业单位供销合作社等合作经济组织农 村合作基金会和其他基金会不得经营存贷款等金融业务
根据关于进一步加强商业银行信贷治理防范关系人贷款及关 联企业贷款风险的通知各商业银行应坚持原则对通过或利用领 导股东单位亲属朋友
根据银行会计档案治理方法会计电子化系统开发和修改 的文档资料应作为会计档案治理保管期限为该系统停止使用或有重 大修改后5年
根据银行开展小企业贷款业务指导意见小企业贷款应主 要以借款人经营活动所形成的现金流量和个人信用为根底并可以其 已有可抵押资产和未来融资项下形成的
银行申请设立的代表处不属分支机构可不经金融机构监管部门 批准
贷款人应当要求实行承包租赁经营的借款人在承包租赁合 同中明确落实原贷款债务的归还责任
香港澳门和台湾地区的金融机构投资入股中资金融机构不在 境外金融机构投资入股中资金融机构治理方法规定范围之内〔〕
商业银行提供个人理财参谋效劳业务时要向客户进行风险提 示客户确认栏应载明以下语句本人已经阅读上述风险提示充 分了解并清楚知晓本产品的风险情
根据关于进一步加强商业银行信贷治理防范关系人贷款及关联 企业贷款风险的通知关联企业是指直接或间接地操纵其他企业或 受其他企业操纵以及同受某一企业
为保证统一授信治理的有效性商业银行应建立有效的信息治理 系统设置特意部门进行治理
商业银行在对不良资产的监测中应对重点机构和客户进行直接 监测其中重点客户包含不良贷款余额在亿元以上的客户及拥有5 家以上关联企业合计贷款余额在
金融机构不得虚伪出资或者抽逃出资
商业银行应认真评估客户的财务报表对影响客户财务状况的各 项因素进行分析评价对利率汇率等的敏感度分析应作为分析重点 之一
银行业监管统计工作也是银行业金融机构内部操纵的重要组成 局部
根据商业银行内部操纵指引商业银行应当实行会计过失责 任人追究制度发生重大会计过失舞弊或案件除对直接责任人员 追究责任外分管会计的负责
借款人与贷款人的借贷活动应当遵循公平自觉公平和老实信 用的原则
合格境外机构投资者购置上市中资金融机构流通股适用境外金 融机构投资入股中资金融机构治理方法
根据离岸银行业务治理方法非居民资金汇往离岸账户和离 岸账户资金汇往境外账户以及离岸账户之间的资金进出须向外汇治 理局申报
根据银行开展小企业贷款业务指导意见银行审核小企业贷 款申请可根据小企业的实际情况不单纯依赖正式的财务报表商 业方案或各类书面文件
根据商业银行个人理财业务风险治理指引商业银行可将银 行资产与客户资产集中统一治理
商业银行应及时掌握最高授信额度的执行情况对最高授信额度 的执行情况进行集中操纵和监测
银监会对金融许可证实行分级授权机构审批权与许可证发放权 适当别离的治理原则
根据银行开展小企业贷款业务指导意见银行对小企业贷款 业务的鼓舞约束机制适用于大中企业贷款业务的业绩考核和奖惩机 制
银监会各级监管机构应每季度或根据风险状况不定期采取约见 会谈的形式听取辖内商业银行不良资产变化情况的汇报并向其通 报不良资产考核结果提出防范化解不良
小企业信贷人员的贷款建议除对借款人借款原因还款能力和经 营者个人信用情况及还款可能性进行分析外还应在贷款金额担保 条件贷款利率期限和还款方
商业银行应对衍生产品交易主管和交易员实行定期轮岗和强制 带薪休假制度
商业银行总行及授权从事衍生产品交易的分行在衍生产品交易 系统和风险治理系统可以自成体系分行可以持有局部不在总行监控 之内的衍生产品头寸
根据商业银行市场风险治理指引商业银行的交易部门应当 将前台后台严格别离前台交易人员不得参与交易的正式确认对 账重新估值交易结算和
根据商业银行个人理财业务风险治理指引商业银行应当建 立新产品风险的跟踪评估制度在新产品推出后对新产品的风险状 况进行定期评估
金融许可证适用于银监会和省局及分局监管的经批准经营金融 业务的金融机构法人机构及其分支机构
根据山东银监局金融机构特别监管暂行方法金融机构发生 重大事故或造成严峻经济损失的即可认定为特别监管金融机构
在银行监管部门任职资格审查前金融机构的董事会或行政主管 部门可事先办理任免手续
金融许可证实行机构编码终身制原则
对银行业金融机构整个年度发觉问题的整纠评价将在年度审慎 监管会议上进行通报
根据商业银行个人理财业务风险治理指引未经客户书面许 可商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向范围或方法
金融机构的工作人员依照金融违法行为处分方法受到开除的 纪律处分的终身不得在金融机构工作
商业银行办理远期信用证业务实行保证金制度对保证金必须专 户治理不得提前支取或挪作他用
根据商业银行内部操纵指引商业银行应当对同一客户的贷 款贸易融资票据承兑和贴现透支保理担保贷款承诺开 立信用证等各类表内外授
商业银行从事风险计量监测和操纵的工作人员可以与从事衍生 产品交易或营销的人员相互兼任
银监会各监管机构是组织领导协调治理和监督检查全国银行业 监管统计工作的主管部门
商业银行在确定对法人客户的最高授信额度的同时应根据风险 程度获得相应的担保
各金融机构向金融机构的投资入股数额在计算资本充足率时 必须等额核减自身的资本金
金融机构在制定评估交易对手适当性的相关政策时可以根据老 实信用原则合理地依赖交易对手提供的正式书面文件
根据山东银监局金融机构特别监管暂行方法特别监管是指 根据金融机构的经营状况治理水平及风险程度通过定量与定性结 合进行评价分析对存在经营治
银行分支机构开办外汇业务没有最低外汇营运资金要求
根据关于向金融机构投资入股的暂行规定工商企业可以以 银行贷款向金融机构投资
商业银行禁止给内部关联方之间互相担保的集团客户授信〔〕
按照商业银行信息__暂行方法的规定会计师事务所出具 的审计汇报因涉及商业银行的秘密商业银行不应__
各党政机关部队团体以及国家拨给经费的事业单位可以用财 政节余资金向金融机构投资
当客户发生突发事件时商业银行应马上更改原授信资料
根据关于向金融机构投资入股的暂行规定工商企业与金融 机构之间金融机构之间可以以换股形式相互投资
根据境外金融机构投资入股中资金融机构治理方法境外非 银行金融机构投资入股中资金融机构其资本总额不低于加权风险资 产总额的8％〔〕
金融机构不得出租出借金融许可证但可转让金融许可证
商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标 准的理财方案
根据境外金融机构投资入股中资金融机构治理方法多个境 外金融机构对非上市中资金融机构投资入股比例合计到达或超过 25％的对该非上市金融机构按照中资金
根据金融机构衍生产品交易业务治理暂行方法经银行业监 督治理机构批准非金融机构也可向客户提供衍生产品交易效劳〔〕
自助银行是指商业银行在营业园地以外设立的自动取款机 〔ATM〕自动存款机〔CDM〕等通过计算机通信等科技手段提供存 款贷款取款转账
根据银行会计档案治理方法除银行另有规定外分支机构 销毁会计档案应经上级行批准
企业年金基金财产的治理运用或其他情形取得的财产和收益 应当归入基金财产
根据商业银行信息__暂行方法商业银行年度汇报完成后 报送银行业监督治理部门并应同时向社会公布
银监会各级监管机构要按季对商业银行及其分支机构不良资产 及治理情况进行考核〔〕
根据银行会计档案治理方法原始凭证票据合同等具有 法律效力的资料应保存纸质档案
商业银行负责衍生产品业务风险计量监测或操纵人员可直接向 高级治理层汇报风险状况
根据商业银行内部操纵指引商业银行应当根据风险大小 对不同种类期限担保条件的授信确定不同的审批权限审批权限 应当逐步采纳量化风险指标
授信工作尽职指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了 最根本的尽职要求
根据银行开展小企业贷款业务指导意见银行应按要求向银 行业监管机构报送小企业贷款有关信息包含小企业贷款金额逾期 率损失率和贷款展期或重组率
根据关于对中资银行衍生产品交易业务进行风险提示的通知 商业银行对在流动性不强的市场〔如柜台交易市场〕上制造和交易的 衍生产品可适当降低对市值重估的频率
根据商业银行不良资产监测和考核暂行方法商业银行及其 分支机构要按季对不良贷款进行分析对银行风险状况和变化趋势作 出总体推断和评价对风险状况严
根据商业银行内部操纵指引商业银行应当对存款账户实施 有效治理与本行全部存款的全部人定期进行对账并确保对账的适 时有效
金融机构高级治理人员未经国家有权部门批准不得在党政机关 任职不得兼任其他企事业单位的高级治理人员不得从事除本职工 作以外的任何以营利为目的的经营活
金融机构在筹建期间可试办金融业务〔〕
根据银行会计档案治理方法会计资料超过保管期限后均可 销毁
借根据证券公司股票质押贷款治理方法款人和贷款人签订 借款合同后双方应共同在证券登记结算机构办理出质登记
确定授信工作人员是否免责的根本条件应是授信工作人员是否 勤勉尽责
根据商业银行设立同城营业网点治理方法商业银行在一个 城市一次只能申请设立一个同城支行
金融机构设立的分支机构具有法人地位
商业银行应根据理财方案或相关产品的风险状况设置适当的期 限和销售起点金额
根据银行会计档案治理方法同一会计档案采纳不同介质保 存的至少应有一种介质的会计档案满足保管期限的要求
市场风险存在于银行的交易业务中非交易业务中没有市场风 险
金融机构为躲避自有资产负债的风险或为获利进行衍生产品交 易金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易用户
根据商业银行表外业务风险治理指引商业银行经营表外业 务可采纳收取保证金等方法降低风险
自营贷款系指贷款人以合法方法筹集的资金自主发放的贷款 其风险由贷款人承当并由贷款人收回本金和利息
金融机构应当在营业园地的显著位置公示金融许可证及业务范 围主要负责人
根据山东银监局金融机构特别监管暂行方法国有商业银行 股份制商业银行城市商业银行城市信用社风险评级或分类监管2 级〔不含〕以下的农村
根据商业银行资本充足率治理方法商业银行计入附属资本 的长期次级债务不得超过核心资本的50%
银行对客户提供的各类信用余额之和不得超过该客户的最高综 合授信额度
证券公司持有一家上市公司已发行股份的5%以上的该证券公司 不得以该种股票质押但是证券公司因包销购入售后剩余股票而持 有5%以上股份的不受此限
根据山东银监局金融机构特别监管暂行方法山东银监局各 监管部门和各银监分局建立特别监管档案将其纳入机构档案治理
借款人将局部债务转让给第三人不用征得贷款人同意
根据银行开展小企业贷款业务指导意见银行应推出符合小 企业不同需求的贷款产品和金融效劳但只能发放周转资金贷款不能 发放固定资产贷款
贷款人发放汽车贷款应要求借款人提供所购汽车抵押或其它有 效担保〔〕
许可证破损应在重新申领许可证时缴回原证
客户证券交易结算资金经托管组或清算组甄别确认后提出收购 申请报监管部门批准后在实行第三方存管的同时支付收购款〔〕
衍生产品是一种金融合约其价值取决于一种或多种根底资产或 指数
商业银行办理信用证业务必须严格遵守国际惯例和有关规定 对已承兑信用证负有不可抗辩的付款责任
借款人不得在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支 机构取得贷款
