为提高违约法人客户评级认定的及时性，系统自动认定为违约级别D级。的客户主要有（）。

风险经理检查时发现某网点银行汇票与汇票专用章银行承兑汇票与结算专用章银行本票与本票专用章没有分管分用说明该网点的柜员岗位管理出了问题

进行DCF测试时整体合理性复核应重点考虑的因素主要包括

根据中国农业银行风险经理管理办法试行派驻风险主管经理年度工作考核评价由人力资源部牵头会同风险管理部进行并征求意见

商业银行应具备至少年观测期的内部损失数据初次使用高级计量法的商业银行可使用年期的内部损失数据

根据用款方式不同农户小额贷款分为自助可循环方式和一般方式采用自助可循环方式的可循环贷款额度期限不得超过年

中国农业银行风险管理战略中的可承担的风险水平主要体现为

联行汇出款项业务检查要调阅会计传票检查联行确认凭证与原始凭证看二者打印信息是否一致

操作风险与控制自我评估RCSA是采用规范化的方法和手段评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小

风险点名称是对风险因素概括性的表述一般采用能够准确鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述如贷后检查流于形式就适合做风险点名称

商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失应反映在操作风险的内部损失数据库中但不纳入操作风险监管资本计量

三农非零售信贷产品停复牌管理的实施部门是

银行风险经理包括内设风险经理与派驻风险主管经理也包括专职审议人独立审批人

久期是用来衡量金融工具的价格对什么因素的敏感性指标

承担农业银行风险管理的最终责任

根据2010年中国农业银行境内机构综合绩效考核办法规定在分行综合考核指标中风险管理指标具体包括以下几类

风险经理在检查中发现金库留存的现金调拨单上无审批人签字这说明该金库出现了问题

风险经理在检查中发现金库管库员王某曾掌管过两把钥匙这不能说明金库的出现了问题

对银行三农个人客户的评级如果客户评级符合多项推翻条件若推翻条件均为向上推翻的可以上调级别最多的为准

践中商业银行通常采用以下方式实现经济资本的分配

理财业务风险分类的目标是

不属于重要空白凭证管理应重点关注的风险因素的是

银行风险管理战略的确定应充分考虑外部经营环境包括等因素

TP管理方法遵循的基本原则是

目前银行经济资本计量的范围不包括以下机构

根据三农信贷产品停复牌管理办法试行2009年以来发放的农户小额贷款不良率要低于

关于银行不同形态的不良贷款的损失率标准下列表述正确的是

关于迁移模型即MM测试下列表述正确的是

以下关于风险信号的说法正确的是

某有限公司2007年11月26日与某支行建立信贷关系首笔贷款5000万元期限一年用途为购手机检查发现的主要问题如下1借款人财务报表中存在的明显问题未予揭示2贷款被挪用3未按规定进行贷后检查从操作风险管理角度上述问题可以提炼为操作风险点名称的有

农行某分支机构报表显示贷款不良率为2％德勤审计后认为其不良率应为2.2％上级行检查后认定其不良率为2.5％在风险水平评价中该分支机构的贷款分类偏离度为

账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一

操作风险的损失形态包括

在剩余期限同为3年含以上的法人正常贷款中经济资本系数最高的是

银行农户小额贷款原则上由县级支行或营业网点审批

因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务如诚信责任和适当性要求或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的

银行现行的风险水平评价指标均采用目标管理的计分方法即对每项指标均设置目标值达到目标值即得满分下列表述正确的是

RCSA实施过程中负责收集汇总控制优化方案实施情况信息并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告

农业银行某支行有一笔次级类贷款500万元假设不良贷款的经济资本系数为12％则该贷款的信用风险经济资本占用为60万元

基于中国农业银行数据基础现状目前银行账户利率敏感性缺口主要计量以下哪几种币种

操作风险与控制自我评估RCSA中以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果

客户致电银行办理电子银行落地业务撤单时经办人员可不留存撤单业务申请书

在检查印章作废处理时应调阅

信贷业务担保方式只能单独使用不能组合使用

在操作风险识别工作中发现某网点有下述四种现象明确为外部欺诈的有

根据中国农业银行风险经理管理办法试行除派驻风险主管一级分行向直属支行委派的派驻风险经理外其他派驻风险经理为

用于市场风险经济资本计量的VaR方法主要有以下几种

中国农业银行市场风险限额管理办法农银发[2009]65号仅针对交易账户设置了市场风险限额

可以规避利率风险的金融工具包括

某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向造成短款20万元经与客户沟通解释追回20万元该事件的风险成因是

农业银行某支行有一笔次级类贷款500万元假设不良贷款的经济资本系数为12%该贷款的拨备率为40％则该贷款的信用风险经济资本占用为

目前中国农业银行理财业务合作机构有

中国农业银行交易账户和银行账户划分管理办法试行农银发[2009]65号适用于农业银行总行和经总行授权开展本外币资金交易和投资业务的一级分行及境外分行

可能导致业务流程操作环节失败的内外部行为或事项是

某银行的经济资本总量并不等于单一风险经济资本占用的简单相加而是会比简单相加后的占用有所减少其原因在于

根据因果关系我们将关键风险指标划分为

风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下利率汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸资产组合或机构造成的潜在最大损失

银行三农个人客户信用等级分为优秀良好一般较差违约五个等级风险逐级递增对农户和县域个体工商户分别确定级别设置和客户风险特征

某县支行具有农户小额贷款审批权限在2010年1月其2009年以来发放的农户小额贷款不良率超出3%且在2月3月未能有效控制不良贷款余额上级行应采取的停复牌管理措施是

金库监控图像资料的保存期限不能短于

企业购买远期利率协议的目的是

下面有关操作风险点名称的表述错误的是

根据银行三农信贷业务担保管理办法试行农银发〔2008〕342号采用农民专业合作社保证担保方式的总担保额度不超过合作社净资产的2倍且只能为合作社成员提供担保农户受保期间不得退社

以下属于非信贷资产的有

根据中国农业银行外汇风险管理暂行规定农银发[2006]230号规定各级行的国际业务部门在对外汇业务和外汇产品进行汇率风险管理时需首先识别业务和产品中的各类风险其中包括

根据巴塞尔新资本协议规定市场风险资本计量范围包括

商业银行的极端损失首先应通过以下途径进行弥补

柜员岗位设置上不相容的岗位包括

以下关于风险调整后的资本收益率RAROC的说法正确的是

银行关于测试基准日全部法人客户不良信贷资产进行的DCF测试的要求主要包括

银行的派驻风险经理是指专职履行风险监督管理职能的人员

运用缺口分析衡量银行账户当期收益对变动的敏感性

止损限额是对交易投资允许的最大损失额设定的限额

中国农业银行外汇营运资金不足经外汇局批准由在银行间外汇市场购汇补充

银行账户利率风险的计量和评估范围应包括所有对利率敏感的

根据中国农业银行风险经理管理办法试行一级分行及以下机构的资深风险经理由

RCSA主办业务部门与风险管理部门负责收集汇总控制优化方案实施情况信息并形成书面材料将掌握的情况向风险管理委员会报告

负责对下级行风险水平评价日常管理工作的组织协调部门是

操作风险识别是操作风险管理的起点准确的操作风险识别基于

下列关于市场风险压力测试的说法不正确的是

柜面业务应关注的风险因素包括

是一种特殊的操作风险

在目前银行风险水平评价体系中属于风险抵补类的指标有

中国农业银行操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮同时提供了经济资本数据监测主要风险指标监测损失数据监测和风险点监测四个方面的内容

风险经理类别包括

通过事前对风险隐患进行识别和整改可以杜绝重大操作风险事件的发生

对于金库技防的检查以下说法正确的是

是针对操作风险点的风险因素所给出的具体控制举措建议通常是对现行规章制度或实际工作经验的提炼总结

根据银行农户小额贷款管理办法试行农银发〔2009〕190号农户是指在县城城关镇以外的乡村居住一年以上的住户

操作风险损失中的资产损失是指由于疏忽事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少

以下关于风险水平评价中贷款分类偏离度的正确计算公式是

根据银行三农信贷业务基本规程试行农银发〔2008〕342号对个人贷款可视管理需要采用抽查方式进行贷后现场检查但每年对于个人客户的抽查比例不得低于

银行派驻风险主管经理主要享有以下权利

以下关于经济资本管理在商业银行风险管理中的作用表述错误的是

于过去两年内曾与中国农业银行开展理财业务且发生过以下那些情形的如中国农业银行以其为交易对手银行承担的风险等级均为高风险

是指实施现有控制活动后仍不能消除的风险

下列关于三农个人评级说法错误的是

减值测试结果单笔审核应重点考虑的因素有

对于商业银行来说市场风险中最重要的是

商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商业银行带来损失的风险这里的商品不包括

计量农行某分行的经济资本占用时考虑信用市场操作三大风险相关性后的经济资本占用结果比三大风险经济资本占用结果简单相加的数值要大