集中式B股银证转账在进行保证金账户到银行资金账户的资金划转时，需要输入保证金密码（）

根据银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知规定商业银行对理财资金进行投资管理时应坚持和的原则

账户贵金属提供的服务包括纸黄金纸白银交易账户设定账户贵金属买卖及交易状况查询功能除交易规则外纸白银与纸黄金交易流程一致

根据关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知农银发[2009]110号规定直接认定为AA级含以上的评级流程为

柜员在为客户办理E-TOKEN个人客户资料变更业务时需验证客户本次需要更新的身份证件及E-TOKEN系统留存的原身份证件如客户不能提供原身份证件则应出示有权机关开具的相关证明

根据中国农业银行法人客户信贷资产第二还款来源风险评价办法试行农银发[2009]208号规定按照测评时间不同第二还款来源保障度测评分为和

和公司贷款相比零售暴露在管理上的重要特征是零售贷款无需单笔管理

根据中国农业银行法人客户授信管理办法农银发[2007]222号规定法人客户授信管理是指对单一法人客户集团客户核定授信额度并在额度内办理授信业务实行集中控制客户信用风险的信贷管理制度授信管理包括管理和管理

考虑信用市场操作三大风险相关性后的经济资本占用结果比三大风险经济资本占用结果简单相加的数值要大

根据中国农业银行操作风险报告管理办法试行农银发[2008]208号规定进行操作风险事件报告时应明确划分事件成因操作风险成因包括以下四类员工和外部事件

中国银行电子银行转账汇款功能中可保存的收款人数量总共为100个包括客户在转账时自行维护保存的非定向收款人及在柜台签约的定向转账收款人

根据中国农业银行信贷资产风险分类管理办法试行农银发[2009]208号规定信贷资产风险状况变化时应及时进行分类形态的认定和调整

事后检验

为保证账户资金安全中国银行网上银行不允许关联非本人银行账户只能关联自己的账户

个人客户预植证书更新是指客户USBKEYID不变只是更新证书有效期原USBKEY介质中的旧证书将被自动吊销认证工具介质不变CA证书号码不变有效期延长

汇款人可在中国银行营业网点柜台网上银行手机银行自助终端渠道办理个人汇款套餐的签约解约变更及查询签约后柜台网上银行手机银行电话银行自助终端等多个渠道共享该服务客户可通过电子银行渠道办理汇款套餐签约签约成功后一次性从客户签约账户中收取套餐手续费

某企业2009年财务报表经审计被会计师事务所出具的审计意见为有保留意见经客户经理调查可以证明保留意见未涉及会计准则重大问题且对公司财务状况无实质影响经打分卡测评该客户信用等级为AA级根据关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知农银发[2009]110号规定该企业信用等级的审批行至少应为

根据中国农业银行风险经理管理办法试行农银发[2009]418号派驻风险主管在同一驻地行原则上任职届最多不超过届

期初次级类贷款向下迁徙金额是指期初次级类贷款中在报告期末分类为可疑类和损失类的贷款余额之和

根据中国农业银行操作风险报告管理办法试行农银发[2008]208号规定操作风险事件影响程度分级为二级的操作风险事件属于一般操作风险事件

如客户要求可为客户在银行柜台补办网上专属理财账户的实体介质配发存折或银行卡

根据中国农业银行信贷资产风险分类管理办法试行农银发[2009]208号规定风险管理部门在贷后风险监控中发现风险信号时也可直接进行分类发起

股商存管个人投资者主要通过电话银行及交易所端等方式进行出入金资金划转交易

中国银行电子银行服务BOCNET银行端柜员密码须定期至少每月一次更改严格保密不得随意透露供他人使用或与他人交接使用

信贷资产风险分类的审慎性原则

根据商业银行市场风险管理指引规定市场风险管理的目标是通过将市场风险控制在商业银行可以承受的合理范围内实现收益率的最大化

根据股份制商业银行风险评级体系暂行银监发[2004]3号规定监管机构对银行的评级既不同于银行自身的评价也不同于社会中介机构对银行的评级它是以为目的系统地分析识别银行存在的风险实现对银行持续监管和分类监管促进银行稳健发展

根据中国农业银行信贷资产风险分类操作规程试行农银发[2009]208号债项评价是通过对信贷资产等债项安排的评价量化评估债项的特定交易风险

根据中国农业银行信贷资产风险分类操作规程试行农银发[2009]208号十二级分类采用和相结合的方法

根据中国农业银行压力测试管理办法试行农银发[2008]209号的规定当压力测试结果超出限额或预定标准的一定程度时应制定相应的风险补救措施或应急处理方案主要的补救措施包括

下列哪种风险是新资本协议第一支柱未加考虑的风险

预期损失

个人网银服务中购买集合理财产品需要签订的电子签名约定书是以券商为单位对不同的券商均需分别签署电子约定书

拨备覆盖率

银行从资产负债管理时代向全面风险管理时代过渡的标志是

借记卡的附属卡可以申请个人网银相关服务包括注册网银或关联网银等

以下哪一个模型是针对市场风险的计量模型

中国农业银行风险经理管理办法试行农银发[2009]418号风险经理聘书由所在行人力资源部制作发放聘期一般不超过年期满可以续聘

中国银行柜员不得代为客户保存保管已经绑定的电子银行认证工具也不得回收注销客户时解绑的电子银行认证工具

中国银行网银提供7*24服务各分行需安排人员进行夜间和周末节假日期间的技术支持做好配套的相关系统维护技术支持等工作保障夜间BOCNET及相关系统的平稳运行

以下属于区域政策法规重大变化的相关警示信号的是

医院甲使用的是事业类财务报表医院乙使用的是公司类财务报表根据关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知农银发[2009]110号规定这两家医院应分别选取哪种打分卡进行客户评级

根据银监会商业银行声誉风险管理指引相关规定商业银行承担声誉风险管理的最终责任

根据中国农业银行法人客户信用等级评定管理办法农银发[2008]233号为保全农业银行资产而对其发放借新还旧贷款的客户必须直接认定为D级

根据中国农业银行法人客户信用等级评定管理办法农银发[2008]233号文号规定小企业通过打分卡测评信用等级也可直接认定或提升信用等级

交易账户应注重风险的长期性而银行账户则应侧重风险的短期性

根据关于规范开展２００９年度客户信用等级评定工作的通知农银发[2009]110号规定依照直接认定条款归为B级或C级的客户也可以提升信用等级

以下关于风险管理的说法哪些是不正确的

在IRB初级法中下面哪个风险因素是银行必须根据自身数据进行估算的

根据关于进一步加强资产风险分类与减值测试管理的通知农银办发[2009]841号规定严格掌握分类标准时要坚持以客户作为判断还款来源是否充足的主要依据排除融资便利的假象原则上依靠自身经营无法还款贷款周转主要依赖融资的客户贷款至少认定为

最高额担保

采用标准法计量操作风险时总收入计算公式为

内部评级初级法和内部评级高级法的区别在于对于任何贷款的风险暴露初级法要求商业银行运用自身客户评级估计每一等级客户违约概率而高级法要求商业银行自行估计违约概率

结合设定的各种可能情景的发生概率研究多种因素同时作用时可能产生的影响的多因素分析方法是

根据中国农业银行法人客户信用等级评定管理办法农银发[2008]233号规定AAA+级的法人客户生产经营规模需达到国家颁布的大型企业标准其中大型企业划分标准是销售收入在及以上或资产总额在及以上

流动性预测

信用风险监测是指在整个授信期内跟踪已识别风险的发展变化情况包括风险产生的条件和导致的结果变化

客户在T日进行的中银理财的认购挂单交易能在T+1的1600前撤单

根据贷款通则规定短期贷款展期期限累计不得超过中期贷款展期期限累计不得超过长期贷款展期期限累计不得超过

根据关于规范开展２００９年度客户信用等级评定工作的通知农银发[2009]110号规定对于重组并购改制分立而新设立的企业不论名称是否变更若企业的经营未发生实质性变化则不视为新建企业

CCSS渠道辅助建设系统支持对在线预约申请开户的个人客户信息进行查询修改打印

操作风险点

内部评级体系是基于巴塞尔新资本协议要求的和的二维评级

对按照一定的计量方法所计量的市场风险设定的限额如对内部模型计量的风险价值设定的限额Value-at-RiskLimits和对期权性头寸设定的期权性头寸限额LimitsonOptionsPositions等这类限额是

根据中国农业银行信贷资产减值测试及预计负债操作规程试行农银办发[2008]1193号规定减值测试及预计负债中可以出现拨备金额大于贷款余额或预计垫款金额的情况

根据关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知农银发[2009]110号规定经我国批准设立的企业集团财务公司的信用等级可直接应用企业集团整体或最大控股股东的信用等级不再另行评级

在网银双向宝服务中未进行汇率定制的客户双向宝行情栏显示所属省行牌价系统的前4条汇率信息

根据中国农业银行信贷资产风险分类管理办法试行农银发[2009]208号规定信贷资产风险分类应以各级次为基准在综合考虑债务人的履约能力履约记录履约意愿项目的盈利能力担保等因素的基础上主要依据分类标准确定分类级次

在进行操作风险点梳理过程中下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有I商户营业时间与交易时间信息不对称II频繁调单整额大额交易频繁III交易量每笔交易金额与商户经营种类性质不符IV商户交易量逐月萎缩

网银用户名设定后可以随意更改

网上专属理财账户的开户行为该客户开通网银的办理行

中国农业银行风险经理管理办法试行农银发[2009]418号委派行应为派驻风险主管建立由派驻风险主管详细记录每个工作日的工作情况作为上级行检查和考核的重要依据

银监会固定资产贷款管理暂行办法规定单笔金额超过项目总投资或超过人民币的贷款资金支付应采用贷款人受托支付方式

中国农业银行市场风险限额管理办法试行农银发[2009]65号适用于农业银行总行和经总行授权开展本外币资金交易和投资业务的一级分行及境外分行

压预期损失率的计算公式是

根据中国农业银行法人客户信用等级评定管理办法农银发[2008]233号规定可不单独评级直接使用集团整体评级结果的是

中国银行协议支付业务支持客户从柜台网银和商户网站多渠道发起签约

根据商业银行资本充足率计算指引规定商业银行实施初级内部评级法的公司风险暴露的有效期限M为25年但回购类型交易的有效期限为05年

信贷资产证券化能够将缺乏流动性的贷款资产转换成具有流动性的债券这样有利于分散信用风险改善资产质量扩大资金来源缓解资本充足压力提高金融系统的安全性

网上银行个人客户待关联账户为信用卡时由系统自动判断信用卡资料是否与网银中资料相符系统不对信用卡状态进行判断但应由复核柜员进行授权

违约损失率

通过将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际发生的损益进行比较以检验计量方法或模型的准确性可靠性并据此对计量方法或模型进行调整和改进的分析方法是

保证担保分为保证和保证农业银行信贷业务原则上仅接受连带责任保证

操作风险点作为防范风险的重要手段和措施可向各部门各岗位全面公开

系统控制客户在前往柜台完成前一次在线预约申请开户业务确认办理前不能通过在线预约申请开户功能再次提交申请.系统会根据客户姓名证件类型及号码手机号码进行校验判断

柜员办理个人客户ETOKEN口令同步时系统自动打印个人服务凭条

按照巴塞尔新资本协议银行的表内外资产可以分为两大类

根据中国农业银行全面风险管理体系建设纲要农银发[2009]339号风险管理战略中拟进入或限制进入的风险领域是指

根据中国农业银行风险经理管理办法试行农银发[2009]418号的规定派驻风险经理主要职责包括

下列不属于信用风险管理方法的是

行业可接受值

根据BASELII大部分政府债券的信用风险被认为是

业务连续性计划

客户通过网银进行结售汇业务交易金额必须符合人行每年结售汇额度的监管要求超过年度总额的个人结售汇业务系统提示客户须通过银行柜台办理

风险监测

根据商业银行风险监管核心指标试行银监发[2005]89号规定风险抵补类指标用来衡量商业银行抵补风险损失的能力包括和三个方面

根据中国农业银行法人客户信用等级评定管理办法农银发[2008]233号规定农业银行法人客户信用评级的指标体系模型方法和参数标准由总行风险管理部门负责开发和维护并经总行董事会审定后实施

因老弱病残出国意外事件等特殊原因无法到银行亲自办理的我国公民可通过授权委托相关人员的方式为其办理电子银行柜台业务

根据中国农业银行三农客户信用等级评定办法试行农银发[2008]343号规定评级对象按得分高低和单项指标分为五个等级风险逐级递增

操作风险中所称的法律风险是指被诉事件

根据中国农业银行法人客户信贷资产第二还款来源风险评价办法试行农银发[2009]208号规定第二还款来源风险评价的基本判断指标为第二还款来源保障度按照对债权的保障程度由高到低分为五个级别