按照内部评级法的要求，根据不同风险特征，银行账户信用风险暴露包括以下哪些？（）

风险经理检查时发现某网点银行汇票与汇票专用章银行承兑汇票与结算专用章银行本票与本票专用章没有分管分用说明该网点的柜员岗位管理出了问题

进行DCF测试时整体合理性复核应重点考虑的因素主要包括

贷后分类应与贷后管理相结合根据贷后管理中发现的风险信号及时调整分类形态并将风险分类结果作为风险预警和处置的重要依据

为提高违约法人客户评级认定的及时性系统自动认定为违约级别D级的客户主要有

商业银行应具备至少年观测期的内部损失数据初次使用高级计量法的商业银行可使用年期的内部损失数据

关于实施十二级分类管理的非小企业法人贷款下列表述错误的是

持卡人特约商户或其他当事人因各种原因无法履行约定义务而使银行卡经营机构蒙受风险损失属于

联行汇出款项业务检查要调阅会计传票检查联行确认凭证与原始凭证看二者打印信息是否一致

依据中国农业银行规定不得接受下列保证担保

操作风险与控制自我评估RCSA是采用规范化的方法和手段评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小

风险点名称是对风险因素概括性的表述一般采用能够准确鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述如贷后检查流于形式就适合做风险点名称

期初次级类贷款向下迁徙金额是指期初次级类贷款中在报告期末分类为可疑类和损失类的贷款余额之和

商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失应反映在操作风险的内部损失数据库中但不纳入操作风险监管资本计量

对正常四级信贷资产要按照的贷后管理要求实施管理防范资产形态进一步恶化

久期是用来衡量金融工具的价格对什么因素的敏感性指标

风险经理在检查中发现金库留存的现金调拨单上无审批人签字这说明该金库出现了问题

风险经理在检查中发现金库管库员王某曾掌管过两把钥匙这不能说明金库的出现了问题

某客户在银行共有5笔流动资金贷款2笔为保证担保3笔为抵押担保均为正常类贷款其中有一笔保证担保贷款逾期后被系统自动调整为关注类则应对

理财业务风险分类的目标是

对十二级分类测评结果偏低的业务可采取的措施主要有

不属于重要空白凭证管理应重点关注的风险因素的是

TP管理方法遵循的基本原则是

DCF测试中对预计的未来现金流采用信贷资产的实际利率进行折现

2006年3月15日某德国公司与中方广东某企业合资成立一家合资公司双方各占50%的股权该企业于当年投产主要生产电器配件其中有70%的产品用于出口2009年6月该企业欲向中国农业银行申请2000万流动资金贷款该客户应选取打分卡进行评级

关于银行不同形态的不良贷款的损失率标准下列表述正确的是

银监会严令禁止发放的消费贷款主要包括等

个人客户评级对象不包括

关于迁移模型即MM测试下列表述正确的是

以下关于风险信号的说法正确的是

某有限公司2007年11月26日与某支行建立信贷关系首笔贷款5000万元期限一年用途为购手机检查发现的主要问题如下1借款人财务报表中存在的明显问题未予揭示2贷款被挪用3未按规定进行贷后检查从操作风险管理角度上述问题可以提炼为操作风险点名称的有

账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一

操作风险的损失形态包括

因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务如诚信责任和适当性要求或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的

银行法人客户的评级方式主要包括

RCSA实施过程中负责收集汇总控制优化方案实施情况信息并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告

基于中国农业银行数据基础现状目前银行账户利率敏感性缺口主要计量以下哪几种币种

操作风险与控制自我评估RCSA中以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果

客户致电银行办理电子银行落地业务撤单时经办人员可不留存撤单业务申请书

在检查印章作废处理时应调阅

下列关于个人客户系统自动下调客户信用等级的表述正确的是

十二级分类包括

在操作风险识别工作中发现某网点有下述四种现象明确为外部欺诈的有

C集团客户成员关联关系为股权控制且能够取得集团合并会计报表中国农业银行对该集团客户可采取的授信形式为

中国农业银行市场风险限额管理办法农银发[2009]65号仅针对交易账户设置了市场风险限额

可以规避利率风险的金融工具包括

某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向造成短款20万元经与客户沟通解释追回20万元该事件的风险成因是

法人客户评级流程中直接认定客户信用等级和提级到以上的须经一级分行贷审会审议

目前中国农业银行理财业务合作机构有

中国农业银行交易账户和银行账户划分管理办法试行农银发[2009]65号适用于农业银行总行和经总行授权开展本外币资金交易和投资业务的一级分行及境外分行

可能导致业务流程操作环节失败的内外部行为或事项是

某银行的经济资本总量并不等于单一风险经济资本占用的简单相加而是会比简单相加后的占用有所减少其原因在于

根据因果关系我们将关键风险指标划分为

风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下利率汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸资产组合或机构造成的潜在最大损失

金库监控图像资料的保存期限不能短于

企业购买远期利率协议的目的是

下面有关操作风险点名称的表述错误的是

以下属于非信贷资产的有

DCF的计算过程就是判断贷款未来可能的现金流入的总和

中国银行业监督管理委员会国家审计署财政部等外部监管机构及其分支机构检查认定信贷资产风险分类级次应调整的应该

根据中国农业银行外汇风险管理暂行规定农银发[2006]230号规定各级行的国际业务部门在对外汇业务和外汇产品进行汇率风险管理时需首先识别业务和产品中的各类风险其中包括

DCF测试单笔审核应遵循以户为单位按凭证复核的原则避免同一客户相同担保方式的多笔凭证的拨备率出现较大差异

根据巴塞尔新资本协议规定市场风险资本计量范围包括

商业银行的极端损失首先应通过以下途径进行弥补

法人客户评级原则中不包括

农业银行信贷业务必须按按程序按制度办理

柜员岗位设置上不相容的岗位包括

银行关于测试基准日全部法人客户不良信贷资产进行的DCF测试的要求主要包括

运用缺口分析衡量银行账户当期收益对变动的敏感性

列以总行公布的指导利率为低限进行定价指导的是

止损限额是对交易投资允许的最大损失额设定的限额

测算客户授信额度理论值后核定客户实际信用需求的依据是

客户经理应在贷款到期前天内填制或从CMS打印贷款到期通知书发送借款客户和担保人并取得回执

中国农业银行外汇营运资金不足经外汇局批准由在银行间外汇市场购汇补充

银行账户利率风险的计量和评估范围应包括所有对利率敏感的

RCSA主办业务部门与风险管理部门负责收集汇总控制优化方案实施情况信息并形成书面材料将掌握的情况向风险管理委员会报告

操作风险识别是操作风险管理的起点准确的操作风险识别基于

法人客户评级是指根据客户对应敞口类型以为评价核心采取定量分析与定性分析相结合的方法确定信用等级

下列关于市场风险压力测试的说法不正确的是

采用打分卡测评方式测评客户信用等级除以外的其他法人客户拟评为AA级含以上的财务报表必须经会计师事务所审计

柜面业务应关注的风险因素包括

是一种特殊的操作风险

中国农业银行操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮同时提供了经济资本数据监测主要风险指标监测损失数据监测和风险点监测四个方面的内容

法人客户评级敞口中新建企业是指至评级时点止经营期不足完整会计年度的法人客户

通过事前对风险隐患进行识别和整改可以杜绝重大操作风险事件的发生

对于金库技防的检查以下说法正确的是

下列的分类采用直接认定的方式其他信贷资产则从客户评价债项评价两个维度进行量化测评

是针对操作风险点的风险因素所给出的具体控制举措建议通常是对现行规章制度或实际工作经验的提炼总结

减值测试及预计负债中可出现拨备金额大于贷款余额或预计垫款金额的情况

操作风险损失中的资产损失是指由于疏忽事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少

现行信贷资产十二级分类中客户评价得分＝年度信用等级基础分-基础分调整×分值转换系数

以下关于经济资本管理在商业银行风险管理中的作用表述错误的是

于过去两年内曾与中国农业银行开展理财业务且发生过以下那些情形的如中国农业银行以其为交易对手银行承担的风险等级均为高风险

是指实施现有控制活动后仍不能消除的风险

现行信贷资产十二级分类中客户经理至少应按季更新客户财务报表除上市公司年报外一般只接受3个月的时滞

政府投融资平台贷款按项目特点和还贷来源可划分为

现行信贷资产十二级分类中农业银行内部同一债务人在多个机构发生业务时可以由不同机构分别做客户评价

下列所述各项情形中债务人可被视为违约的是

减值测试结果单笔审核应重点考虑的因素有

对于商业银行来说市场风险中最重要的是

商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商业银行带来损失的风险这里的商品不包括